Para hareketlerini şeffaflaştırmak amacıyla kritik bir düzenlemey hazırlanıyor.

Para Transferinde Açıklama Zorunluluğu Geliyor!

Para hareketlerini şeffaflaştırmak amacıyla kritik bir düzenlemey hazırlanıyor. 

Hazine ve Maliye Bakanlığı, yüksek tutarlı para transferlerinin açıklama kısmına zorunluluk getiren yeni bir düzenleme hazırladı. Taslağa göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde en az 20 karakterlik açıklama yazılması gerekecek.

MASAK’tan Kademeli Takip Sistemi

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması, yurt dışına çıkarılması ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında finansal işlemleri daha şeffaf hale getirmek için yeni bir genel tebliğ taslağı hazırladı. FATF (Financial Action Task Force) standartları gözetilerek hazırlanan düzenleme ile bankalar ve diğer finansal kuruluşlar üzerindeki denetim artırılacak.

Yüksek Tutar İçin Ek Belge ve Açıklama Şartı

Taslağa göre:

200 bin – 2 milyon TL arası işlemlerde, müşteri işlem mahiyetini seçecek ve “diğer” gibi seçenekler kullanıldığında en az 20 karakterlik açıklama yapılması istenecek.

2 milyon – 20 milyon TL arası işlemlerde ise Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.

20 milyon TL ve üzeri işlemlerde, hem beyan formu doldurulacak hem de paranın kaynağına dair belgeli açıklama talep edilecek.

Uygulama 1 Ocak 2026’da Başlayacak

Taslak tebliğe göre, bu yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi hedefleniyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde kamuoyuna açık şekilde yayımlanan taslağa ilişkin görüşlerin alınması süreci devam ediyor.