Kripto para transferlerini düzenleyen uygulamalar bugün aktif hale geldi.

Kripto Parada Yeni Dönem: 15 Bin TL Sınırı ve Kimlik Zorunluluğu!

Kimliksiz Hesaplar Nisan’da Dondurulacak.

Kripto paralarda yeni dönem bugün itibarıyla başladı. 15 bin liranın üzerindeki işlemlerde kimlik bilgileri zorunlu hale gelirken, kimliksiz hesaplar ise Nisan ayında dondurulacak. 

25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelikle kripto varlık transferlerinde suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesine yönelik tedbirler getirildi. 2 aylık uyum sürecinin ardından, 25 Şubat itibarıyla yeni kurallar aktif hale geldi. 

*Hangi Bilgiler Zorunlu Olacak?

- 15 bin liranın üzerindeki işlemlerde gönderenin isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, cüzdan adresi veya referans numarası gibi bilgiler alınacak. 
- Kimlik doğrulaması yapılamayan hesaplarda işlem gerçekleştirilmeyecek. 
- Riskli işlemlerde ilave bilgi ve belge talep edilecek; yeterli bilgi sağlanamazsa işlem sınırlandırılacak veya iş ilişkisine son verilecek. 

*Kimliksiz Hesaplar Kapatılıyor!

Kripto para borsası Binance, kullanıcılarına gönderdiği e-postada, 25 Nisan’a kadar kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan hesapların dondurulacağını duyurdu. Kimliksiz hesaplarda para gönderme-çekme dahil hiçbir işlem yapılamayacak. 

*15 Bin Liranın Altındaki İşlemlere Zorunluluk Var Mı?

15 bin liranın altındaki işlemlerde kimlik bilgileri zorunlu değil.

*Riskli İşlemler Sınırlandırılacak!

Uygulamada risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilecek.